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Helvetia Leben Maklerservice GmbH
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Helvetia PayPlan

Das flexible Rentenkonto für die Generation 50 plus.

 

  • Lösung in Zeiten niedriger Zinsen

  • Alternative zur sofortbeginnenden Rentenversicherung

  • regelmäßige Auszahlungen einen Monat nach Einzahlung möglich

  • flexible Änderung und zusätzliche Entnahmen möglich

  • Steuervorteile inklusive

 

    NEU: Der Helvetia PayPlan hat vom Bundesverband Initiative 50plus die Verbraucherempfehlung erhalten.

     

    Vor 20 Jahren waren 5 Prozent Ertrag p. a. mit sicheren Bundeswertpapieren oder auch einer klassischen Rentenversicherung kein Problem. Doch die anhaltenden Niedrigzinsen gefährden jetzt das Einkommen Ihrer Kunden im Ruhestand!

    Der Helvetia PayPlan ist die Lösung für die Generation 50plus, die in Zeiten niedriger Zinsen ihre Rente aufstocken oder eine voraussichtliche Rentenlücke schließen wollen.

    Das Kapital wird weiterhin am Kapitalmarkt in Investmentfonds und Anlagestrategien investiert und in monatlichen Beträgen an den Kunden ausgezahlt. Im hohen Alter (i. d. R. ab Alter 85) wird das Restkapital dann optional in eine lebenslange Rentenzahlung umgewandelt.

    Dadurch profitiert der Kunde vom Besten aus 2 Welten - hohe Auszahlungen über einen langen Zeitraum und die Sicherheit einer lebenslangen konventionellen Rentenzahlung im hohen Alter.

    Schematische Darstellung der Konzeptidee

    Die optimale Lösung zur Schließung der Rentenlücke bietet hohe Auszahlungen und die Sicherheit einer lebenslangen Rentenzahlung.
      

    Der Helvetia PayPlan mit CleVesto Balance verbindet die Vorteile von zwei Produktwelten. Ab Vertragsbeginn profitiert Ihr Kunde von attraktiven Renditeerwartungen aus der Fondsanlage und einer hohen möglichen Entnahme über den Auszahlplan.

    Ab dem 85. Lebensjahr wechselt er in die konventionelle Rente und genießt die Sicherheit einer lebenslangen  Rentenzahlung.* Auf Wunsch ist auch ein früherer Wechsel oder das Weiterführen des Auszahlplans möglich.

    Helvetia PayPlan mit CleVesto Balance

    CleVesto Balance, die renditestarke Lösung für Einmalbeiträge bietet eine ideale Grundlage für den Helvetia PayPlan. Durch ein vollautomatisches Management der Anlagen abhängig von der gewünschten Laufzeit und persönlichen Risikoneigung des Kunden wird eine stete Balance aus Rendite und Sicherheit erreicht. Der Kunde profitiert zusätzlich von allen Vorteilen einer fondsgebundenen Rentenversicherung.

     

    • vollautomatisch gesteuertes Anlagemanagement abhängig von der gewünschten Laufzeit und Renditewunsch (Aktienquote)
    • bis zu 5 aktiv gemanagte Anlagestrategien von den renommierten Portfolio-Advisern Vontobel und HSBC
    • das Sicherungsguthaben als Basis für Ein- und Ausstiegsmanagement sowie als Portfoliobaustein

     

    Je nach Risikoneigung und Alter des Kunden stehen 3 verschiedene Vermögenspläne zur Verfügung. Die Grafik zeigt den schematisch den Verlauf.

    Mehr Informationen zur CleVesto Balance finden Sie hier!

    Nähere Informationen erhalten Sie durch unsere Online-Seminare oder durch unsere Maklerbetreuer. Kontaktieren Sie uns!

    Webinare

    TARIF: CleVesto Balance / Helvetia PayPlan     17.06.2016   10.00 Uhr